REITs 是什麼？一文搞懂房地產投資信託的魅力與風險

REITs 是什麼？

REITs（Real Estate Investment Trusts）是「房地產投資信託基金」，簡單來說，你可以透過買入 REITs 成為大型不動產項目的間接房東。

REITs 公司會把資金投入辦公大樓、商場、住宅、醫療院所、資料中心、倉儲物流等地產項目，並將租金收入的大部分（法律規定需分配 90% 以上）以股利形式回饋給投資人。


為什麼要投資 REITs？

優點：

  • 高現金殖利率：穩定收租，配息率往往高於股票與債券

  • 分散風險：可分散於多種地產類型與地區

  • 進入門檻低：不像買房動輒百萬，REITs 幾千元就能參與

  • 流動性高：多數 REITs 可以像股票一樣隨時買賣

缺點：

  • 受利率影響大：升息環境下 REITs 價格易下跌

  • 產業波動風險：例如疫情時期零售與飯店類 REITs 表現不佳

  • 稅務處理複雜：某些國家的 REITs 股利課稅較高


REITs 分類與範例

分類 內容說明 常見ETF / REIT
辦公室REITs      投資辦公大樓    BXP, SLG
住宅REITs      公寓、出租社區、公寓大樓    AVB, EQR
零售REITs      商場、百貨公司、購物中心    SPG, O
工業REITs      倉儲物流、配送中心    PLD
醫療REITs      醫院、療養院、醫療設施    VTR, WELL
數據中心REITs      資料儲存中心、雲端伺服器機房    DLR, EQIX
綜合REITs ETF      分散各類型REITs，波動相對穩定    VNQ, SCHH


REITs ETF 推薦（美股）

ETF代碼 名稱 特點
VNQ    Vanguard Real Estate ETF    美國市值最大、涵蓋多種REITs類型
SCHH    Schwab U.S. REIT ETF    成本低，適合長期定期投資
REET    iShares Global REIT ETF    全球REITs布局，包括美國與海外地產
RWR    SPDR Dow Jones REIT ETF    追蹤道瓊美國地產指數，流動性佳


適合什麼樣的投資人？風險屬性建議

你還不清楚自己的風險承擔力？快來這裡，3分鐘快速檢測！

低風險承受者（保守型）

  • 建議比重：REITs 配置 10～20%

  • 選擇建議：以 VNQ、SCHH 這類綜合型 ETF 為主，避免個別產業波動過大

  • 注意事項：REITs 配息穩定，但仍有市價波動，不應全倉投入

中風險承受者（平衡型）

  • 建議比重：REITs 配置 20～35%

  • 選擇建議：可考慮搭配醫療類（VTR）、數據中心（DLR）、工業REITs（PLD）等產業分散型標的

  • 策略建議：可定期定額搭配股債平衡配置，提高現金流與成長潛力

高風險承受者（積極型）

  • 建議比重：REITs 配置 10～30%，但可積極挑選高成長型個股 REITs

  • 選擇建議：聚焦於高配息 REITs 或具爆發性的產業型（如數據中心、物流）

  • 策略建議：掌握升息循環，於利率高點布局，等待資產重估


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