REITs ETF是什麼？用ETF也能投資不動產！

REITs ETF是什麼？

REITs 全名為「Real Estate Investment Trusts」，中文叫不動產投資信託。簡單來說，它是一種專門拿來投資商辦大樓、購物中心、醫療設施、倉儲或住宅等不動產資產的公司。

而REITs ETF就是把多個REITs集合起來，讓你透過一檔ETF就能一次投資多個不動產項目，享受穩定配息與資產增值的潛力。


REITs ETF 的投資特性

優點

  • 穩定配息：REITs 法律規定需將90%以上淨利分配給投資人，配息穩定。

  • 參與不動產市場：無需大筆資金，也能用小額買進全球房地產。

  • 分散風險：一檔ETF含多個REITs，降低單一地產風險。

  • 流動性佳：與股票一樣可在交易所即時買賣。

缺點

  • 受利率影響大：升息時REITs股價易下跌，配息吸引力降低。

  • 景氣敏感：不動產租金收入會受經濟景氣波動影響。

  • 稅務處理複雜（海外REITs）：部分ETF配息需課海外稅務，報稅較麻煩。


風險屬性與REITs ETF配置建議

你還不清楚自己的風險承擔力？快來這裡，3分鐘快速檢測！

保守型（低風險）

  • 建議配置比例：REITs ETF佔總投資比 10～20%

  • 建議選擇：以大型REITs ETF或含美國公用設施、住宅、醫療產業的ETF為主

  • 策略重點：追求穩定配息與抗通膨，不宜單壓REITs作主力資產

穩健型（中風險）

  • 建議配置比例：REITs ETF佔總資產 20～30%

  • 建議選擇：結合美國REITs與全球REITs的ETF

  • 策略重點：平衡現金流與資產配置，配合股票型ETF使用

積極型（高風險）

  • 建議配置比例：REITs ETF佔比 30%以上（可作收益引擎）

  • 建議選擇：高收益地區（如亞太、開發中市場）或主題型REITs（如：資料中心、物流）

  • 策略重點：追求高配息與資本增值，需承擔地產市況波動風險


常見REITs ETF推薦清單

ETF代碼 

所屬市場 

類型 

特點說明 

VNQ 

Vanguard 

美國REITs ETF 

覆蓋多種地產類型，適合入門 

SCHH 

Schwab 

美國REITs ETF 

費用低，適合長期持有 

REET 

iShares 

全球REITs ETF 

分散全球房地產，地域風險低 

XLRE 

SPDR 

房地產板塊ETF 

偏美股大型房地產公司，波動略大 

DRW 

WisdomTree 

國際高股息REITs 

著重於亞洲、歐洲高收益地區 

 


REITs ETF和實體房地產的比較

項目 

REITs ETF 

買房出租 

起投門檻 

低（數千元即可） 

高（動輒數百萬） 

流動性 

高 

低，脫手困難 

收益方式 

每月/季配息 

租金收入＋資本利得 

管理與稅務 

被動型，簡單 

自主管理、稅費繁瑣 

地區/標的選擇自由 

高 

低 

 

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